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Prevención del Blanqueo de Capitales
Nuevas obligaciones para empresas y profesionales. Ley 10/2010

Presentación Tras la entrada en vigor  de la Ley 10/2010, sobre Prevención del Blanqueo de Capitales y financiación del Terrorismo, España ha introducido medidas más rigurosas que  plantean serios retos de cumplimiento para las empresas. El cumplimiento formal de los procesos empresariales cuyo objetivo sea la prevención del blanqueo de capitales establece mecanismos obligatorios como la implantación de los tres niveles de “diligencia debida”, simplificada, normal y reforzada en la identificación de los clientes. La formación de los empleados de todas las empresas obligadas por la Ley es obligatoria. Las entidades financieras  de demás sujetos  obligados, deberán, además, establecer procedimientos y órganos internos de control, examinar las operaciones que les resulten sospechosas y comunicarlas al Servicio Ejecutivo de Prevención del Blanqueo de Capitales, conservar la documentación como mínimo 10 años y formar a su personal en materia de prevención. A estas obligaciones se añade la entrada en vigor del nuevo Código Penal (finales del 2010) que establece novedades en el tratamiento del delito fiscal, incluyéndolo como delito precedente del blanqueo de capitales. Las Sanciones por incumplimiento de las medidas mencionadas ascienden hasta 1.500.000 euros o el 5 % del patrimonio neto de las empresas.

Esta regulación afecta a numerosos sectores de la economía además de las instituciones financieras, como los intermediarios en la concesión de préstamos y créditos, las que legalmente y sin autorización administrativa expresa se dediquen a la concesión de  préstamos y créditos, incluyendo crédito al consumo, crédito hipotecario y financiación de transacciones comerciales, las de “factoring” con o sin recurso. las de arrendamiento financiero, incluyendo las actividades complementarias. la emisión y gestión de tarjetas de crédito, la concesión de avales y garantías y suscripción de compromisos similares, los corredores de seguros, los casinos de juego, las actividades de promoción inmobiliaria, agencia, comisión o intermediación en la compraventa de inmuebles, las personas físicas o jurídicas que actúen en el ejercicio de su profesión como auditores, contables externos o asesores fiscales los notarios, abogados y procuradores quedarán sujetos cuando participen en determinadas operaciones, Actividades relacionadas con el comercio de joyas, piedras y metales preciosos, las actividades relacionadas con el comercio de objetos de arte y antigüedades,  las actividades de inversión filatélica y numismática, las actividades de transporte profesional de fondos o medios de pago, las actividades de giro o transferencia internacional realizadas por los servicios postales, la comercialización de loterías u otros juegos de azar respecto de las operaciones de pago de premios y todos las personas físicas o jurídicas que comercien profesionalmente con bienes, únicamente en la medida en que los cobros o pagos se efectúen con determinados medios de pago (papel moneda y moneda metálica, cheques bancarios al portador o cualquier otro medio físico, incluidos los electrónicos, al portador) por importe superior a quince mil euros (15.000 €), ya se realicen en una o varias operaciones entre las que parezca existir algún tipo de relación. Estas personas quedarán sometidas sólo a la obligación de identificación del cliente y a determinadas obligaciones de información, prohibición de revelación y conservación de documentación previstas en la Ley.
Arnaut & Iberbrokers, en su afán proactivo del tratamiento de los riesgos empresariales es especialista en la implementación de procesos de calidad para la prevención del blanqueo de capitales, y como estudiosos y analistas de la norma  de PBC en los últimos 15 años,  han creído conveniente la creación de un curso sobre esta materia.

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